Инвестиционный портфель и цели его формирования

Мавлина Ольга Викторовна

старший специалист 1 разряда администрации сельского поселения Излегощенский сельсовет

Инвестиционный портфель и цели его формирования

Инвестирование на финансовых рынках представляет собой процесс принятия инвестором решения – в какие активы вкладывать деньги, в каком объеме, на какой срок? Результатом данного процесса является формирование инвестиционного портфеля, т.е. набор финансовых активов, которыми располагает инвестор. В него могут входить как инструменты одного вида, например облигации, акции, другие ценные бумаги, или комбинация разных типов активов.

Портфель ценных бумаг – это определенным образом подобранная совокупность разных видов финансовых активов, которая помогает достичь поставленной цели. Для успешной реализации цели необходимо правильно оценить риск и доходность.

Рассмотрим основные цели формирования инвестиционного портфеля.

Цель 1: достижение доходности выше, чем по банковскому депозиту, защита от инфляции.

Цель 2: долгосрочное инвестирование с целью увеличения капитала. Такие цели ставит перед собой умеренный инвестор, который старается сохранить баланс между риском и доходностью, но проявляет разумную инициативу.

Цель 3: возможность быстрого роста вложенных средств. Это цель агрессивного инвестора, которого не пугает высокий уровень риска, он стремится и способен получить высокую доходность.